FUNÇÃO DE COMPLIANCE

A principal função de Compliance numa organização ou instituição financeira é a observância de normas e procedimentos ligados aos diferentes órgãos reguladores, visando melhores práticas de conduta. Seu objetivo é a mitigação de riscos por meio da conformidade com as diferentes legislações. Os riscos inerentes à atividade, originam-se do não cumprimento de recomendações e acordos multilaterais bem como de Normas e Leis aplicáveis por meio de sanções econômicas ou por exposição indevida da empresa. Os principais resultados da conformidade são classificados pelo aumento dos níveis de confiança dos agentes (stakeholders); pela redução ou eliminação de custos futuros, como uma multa punitiva que pode levar à falência ou até o fechamento da companhia. Neste sentido, torna-se fundamental que as funções de Compliance partam da alta administração e a ela estejam em comunicação. Diz-se em comunicação, pois na verdade, a Função de Compliance deve ser minimamente independente a fim de que sua abrangência seja eficaz para todos. Criar uma estrutura de Compliance, significa dizer, criar uma proteção contra possíveis fatores negativos que possam afetar direto ou indiretamente a imagem da corporação perante o público em geral, seus clientes, fornecedores, governos, funcionários e acionistas.